Bankabgleich
Kontoumsätze automatisch mit Belegen abgleichen
(Kontoauszug abhaken war gestern.)
Kontoauszug links, Rechnungsordner rechts, Zeile für Zeile abhaken – das übernimmt buchhalter.ai. Deine Kontoumsätze werden automatisch den passenden Rechnungen zugeordnet, auch bei Sammel- und Teilzahlungen. Fehlt ein Beleg, siehst du es sofort.
Konto verbinden: per Open Banking oder CSV
Damit Belege und Zahlungen zueinanderfinden, braucht buchhalter.ai deine Kontoumsätze. Dafür gibt es zwei Wege.
Open Banking (PSD2)
Die Kontoanbindung läuft über eine regulierte Open-Banking-Schnittstelle. Du autorisierst den Zugriff direkt bei deiner Bank – buchhalter.ai erhält ausschließlich lesenden Zugriff auf Umsätze und Kontostand und kann keine Zahlungen auslösen.
CSV-Import
Lieber ohne Schnittstelle? Exportiere die Umsätze im Online-Banking als CSV und lade sie hoch. Gängige deutsche Formate – etwa von Sparkassen und Volksbanken – werden automatisch erkannt.
So findet buchhalter.ai die richtige Rechnung zur Zahlung
Für jede Abbuchung bewertet buchhalter.ai alle offenen Belege anhand mehrerer Merkmale. Nur wenn die Übereinstimmung stark genug ist, wird zugeordnet – sonst bleibt der Umsatz offen oder es entsteht eine Rückfrage.
Betrag
Stimmt der Betrag mit dem Rechnungsbetrag überein – vollständig oder als Teilzahlung?
Zahlungsempfänger & IBAN
Passt die Gegenpartei der Buchung zum Lieferanten der Rechnung? Eine übereinstimmende IBAN zählt besonders stark.
Rechnungsnummer im Verwendungszweck
Taucht die Rechnungsnummer im Verwendungszweck auf, ist die Zuordnung praktisch eindeutig.
Auch die Fälle, die sonst Zeit kosten
Sammelzahlungen
Eine Überweisung für mehrere Rechnungen desselben Lieferanten wird auf die einzelnen Belege verteilt.
Teilzahlungen
Wird eine Rechnung in Raten bezahlt, erkennt buchhalter.ai das anhand von Betrag und Rechnungsnummer.
Fremdwährungen
Rechnungen in Fremdwährung werden zum EZB-Tageskurs umgerechnet und mit der Euro-Abbuchung abgeglichen.
Fehlende Belege
Gibt es für eine Abbuchung keinen Beleg, bekommst du einen Hinweis – bevor deine Kanzlei danach fragt.
Zugeordnete Umsätze übernehmen die Vorkontierung ihres Belegs und landen gebündelt im DATEV-Export – mit Bankkonto als Gegenkonto.
Fragen zum Bankabgleich
Kann buchhalter.ai Überweisungen ausführen?
Nein. Die Kontoanbindung ist rein lesend: buchhalter.ai sieht Umsätze und Kontostand, kann aber keine Zahlungen auslösen.
Welche Banken werden unterstützt?
Über Open Banking lassen sich die meisten deutschen Geschäftskonten anbinden. Alternativ funktioniert jede Bank, die einen CSV-Export der Umsätze anbietet.
Was passiert mit Umsätzen ohne Beleg?
Sie bleiben offen und werden als fehlender Beleg markiert. So weißt du vor dem Monatsabschluss, welche Rechnungen noch fehlen.
Wie werden Bankdaten gespeichert?
Sensible Felder wie IBAN, Gegenpartei und Verwendungszweck werden zusätzlich feldweise mit AES-256 verschlüsselt gespeichert.
Weitere Funktionen
Rechnungen automatisch abholen
Die Browser-Extension lädt Rechnungen aus den Kundenportalen deiner Lieferanten.
Rechnungseingang per E-Mail
Deine eigene Beleg-Adresse für alle Rechnungen, die per Mail kommen.
KI-Vorkontierung
Buchungsvorschläge nach SKR03/SKR04 – mit Sicherheitswert und Rückfragen.
Kostenkontrolle & Dashboard
Ausgaben pro Lieferant und Kategorie – mit Trends und Warnhinweisen.
DATEV-Export
Vorkontierte Buchungen als DATEV-Buchungsstapel für deine Kanzlei.
Angebote & Rechnungen Neu
Angebote, Rechnungen und Mahnungen als E-Rechnung – die sich selbst buchen und selbst abgleichen.
KI-Agenten & API Neu
Angebote und Rechnungen per REST-API von KI-Agenten und eigenen Tools erstellen lassen – mit fein abgestuften Rechten.